JB금융지주 주식 분석 / 은행 관련주

2013년 7월 1일 설립한 JB금융지주은 금융지주회사업을 중심으로 하는 기업으로 2013년 7월 18일 코스피에 종목코드 175330으로 상장하였다.

2022년 9월 기준으로 이자수익(78.6%), 신탁업무운용수익(10.0%), 수수료수익(6.1%)의 매출비중을 기록하고 있다.

2023년 3월 10일 기준 삼양사(14.14%), 얼라인파트너스자산운용(14.04%), 오케이저축은행(10.0%) 등의 지배구조로 이루어져있으며, 연관테마로 은행, 금융이 존재하며 각 테마들은 -1.92%, -1.20% 의 변동이 있었다.

은행 테마에서 1주 수익률 기준 11위(+3.65%)를 기록하고 있다.

 

 

JB금융지주 최근 3개월간 주가 추이

 

기업 개요

 

 

네이버 증권 曰(에프앤가이드 發)

2013년 전북은행의 주주로부터 주식이전 방법으로 설립된 금융지주회사로 자회사에 대하여 경영관리와 이에 부수하는 자금지원, 자금조달 등을 영위함. 전북은행, 광주은행, JB우리캐피탈, JB자산운용, JB인베스트먼트를 자회사로, 프놈펜상업은행, JB캐피탈 미얀마, JB증권 베트남 JB프놈펜자산운용 등을 손자회사로 둠. 2021년 전북은행 자회사로 캄보디아에 자산운용사 설립하였으며, 2022년 신기술금융사인 메가인베스트먼트 인수함.

 

배당현황

 

 

배당을 주는 주식으로 연간지급을 하고 있으며, 배당수익률은 높은 편이다.

작년 배당락일은 12월 28일이었으며, 지급될 배당금은 715원이었다.

 

JB금융지주 2012년 ~ 2022년 배당수익률

 

펀더멘탈 상황 분석

 

JB금융지주 최근 3개월간 외인보유율 추이

 

포스팅 일자 | 은행주(11곳) 기준

외인보유율을 보면 2022년 말 27.0%로 최저점을 기록하다가
이후, 그래프 상으로는 점차 증가하는 추세이며,
2023년 3월 8일 32.4%로 최고점을 기록했다.
2023년 3월 10일, 32.37%를 기록했다.

 

펀더멘탈명	순위	금액	비고
시가총액	8위	1조 9009억원	코스피 148위 1위(KB금융; 20조 3222억원)
자산	8위	56조 3956억원	1위(KB금융; 663조 8958억원)
부채	8위	52조 690억원	1위(KB금융; 615조 6019억원)
부채/(자산+부채) 비율	8위	48.00%	1위(우리금융지주; 48.33%)
매출액	8위	2조 5415억원	1위(KB금융; 58조 9176억원)
매출액 증가율	5위	5.21%	1위(카카오뱅크; 32.43%)
영업이익	8위	7083억원	1위(KB금융; 6조 976억원)
영업이익 증가율	4위	50.85%	1위(카카오뱅크; 109.66%)
당기순이익	8위	5254억원	1위(KB금융; 4조 3844억원)
주당순이익	6위	2951원	1위(하나금융지주; 5만 8918원)

 

 

다양한 지표 분석

포스팅 일자 | 은행주(11곳) 기준

PER 오름차순으로 5위(3.27)
PBR 오름차순으로 9위(0.42) 이다.

 

JB금융지주 2017년 ~ 2023년 연간지표

 

JB금융지주 2021년 9월 ~ 2022년 9월 분기지표

 

크게 EPS, BPS, PBR 그리고 ROE/ROA를 확인해보겠다.

 

EPS (👍)

2021-12          👉 연간 2,572원 / 분기 478원 (작년 말 대비 연간 📉)
2022-09          👉 분기 848원 (작년 말 대비 분기 📈)
2022-12          👉 연간 2,979원 / 분기 504원

• 작년 3분기 대비 작년 말 실적이 하락했다.
• 2021년 말 연간 EPS 대비 실적이 하락하였다.
• 2021년 말 분기 EPS 대비 실적이 상승하였다.
• 2022년 실적이 상승했다는 것을 알 수 있다.

 

BPS (👍)

2021-12          👉 분기 21,392원(2021-12 말 종가; 8,350원) (작년 말 대비 📉)
2022-09          👉 분기 22,855원(2022-09 말 종가; 6,960원) (작년 말 대비 📉)
2022-12          👉 분기 23,205원(2022-12 말 종가; 7,890원)

• 주당 순 자산을 의미한다.
• 작년 12월 말 주가가 12월 BPS보다 2.94배 정도 낮기 때문에, 원금보장안정성은 만족한다.
• (재작년말 주가)/(재작년말 BPS) = 0.39 대비 (12월 말 주가)/(12월 예상 BPS) = 0.34 이므로 수치가 하락하여 투자 매력은 상승했다.

 

 

PBR (👍)

2021-12          👉 분기 0.39 (작년 말 대비 📉)
2022-09          👉 분기 0.30 (작년 말 대비 📉)
2022-12          👉 분기 0.40

• 작년 동일 분기 PBR 대비 0.01 높아졌기 때문에 아주 살짝 고평가되었음을 알 수 있다.
  
• 지난 3분기 PBR 대비 0.1 높아졌기 때문에 살짝 고평가되었음을 알 수 있다.
• 보통 평가의 기준이 되는 0.7 이하이므로, 주가가 주당순자산에 비해 저평가되고 있음을 의미한다.

 

ROE/ROA (👍)

(ROE) 2021-12         👉 연간 12.8% (작년 말 대비 📉)
(ROE) 2022-12         👉 연간 13.54%

(ROA) 2021-12         👉 연간 0.96% (작년 말 대비 📉)
(ROA) 2022-12         👉 연간 1.02%

2021-12 ROE-ROA         👉 연간 11.84% (작년 말 대비 📉)
2022-12 ROE-ROA         👉 연간 12.52%

• 재작년보다 자기자본에 비해 당기순이익을 많이 거두어 효율적인 사업을 운영 했다는 것을 알 수 있다.
• ROE-ROA를 보면 올해의 자기자본 비율이 부채 비율보다 증가한 것을 알 수 있다.