[신한지주] 신한지주 / 신한지주 분석 / 055550 분석 / 코스피 / 은행주 / 배당주

 

기업 개요

 

신한지주 3개월간 주가 추이

 

네이버 증권 曰(에프앤가이드 發)

동사는 신한금융 계열사에 대한 지배/경영관리, 종속회사에 대한 자금지원 등을 주요 사업목적으로 하는 금융지주회사임.

주요 사업부문은 은행업, 신용카드업, 금융투자업, 생명보험업, 자산운용업, 여신전문업, 저축은행업 등이 있음.

신한은행 외에도 전반적으로 우수한 자회사 사업 지위를 토대로 균형 있는 사업포트폴리오 기반의 안정적인 이익창출력 유지 중임. 21년 1월 신한자산운용을 완전자회사로 편입함.

 

2001년 9월 1일 설립한 신한지주(신한금융지주회사)는
금융지주회사이고 대기업 규모로
2001년 9월 10일 코스피에 055550으로 상장하였다.

2022년 9월 기준
이자수익(60.4%), 신탁업무운용수익(19.9%), 수수료수익(13.7%) 의
매출비중을 기록하고 있다.

2023년 1월 9일 기준
국민연금공단(8.29%), BlackRock Fund Advisors 외 13인(5.71%), 자사주(0.82%)로
지배구조가 이루어져있다.

2023년 1월 9일 기준
연관테마로 은행, 금융이 존재하며
각 테마별 +10.69%, +7.25% 의 변동이 있었다.

은행 테마에서 1주 수익률 기준
4위(+17.64%)를 기록하고 있으며
1위는 KB금융(+20.17%)이다.

 

배당 현황

 

배당을 주는 주식으로 분기지급을 하고 있으며, 
배당수익률은 높은 편이다.
작년 4분기 배당락일은 12월 28일이었으며,
지급된 배당금은 1400원이었다.

 

신한지주 2016~2022년 연간 배당수익률

 

펀더멘탈 상황 분석

 

신한지주 3개월간 외인보유율 추이

 

포스팅 일자 | 은행주(11곳) 기준

2020년 9월 초부터 62.x%에서 점차 하락하다가
2020년 12월 말부터 다시 상승하기 시작했다.
2023년 1월 9일, 62.77%을 기록했다.

 

펀더멘탈명	순위	금액	비고
시가총액	2위	20조 5040억원	코스피 17위 1위(KB금융;23조3480억원)
자산	2위	648조 1522억원	1위(KB금융; 663조 8958억원)
부채	2위	598조 6138억원	1위(KB금융; 615조 6019억원)
부채/(자산+부채) 비율	7위	48.01%	1위(우리금융지주; 48.33%)
매출액	3위	28조 6756억원	1위(KB금융; 58조9176억원)
매출액 증가율	6위	-1.12%	1위(카카오뱅크; 32.43%)
영업이익	2위	5조 9521억원	1위(KB금융; 6조 976억원)
영업이익 증가율	9위	20.74%	1위(카카오뱅크; 109.66%)
당기순이익	2위	4조 1126억원	1위(KB금융; 4조 3844억원)
주당순이익	3위	8968원	1위(하나금융지주; 1만 2379원)

 

다양한 지표 분석

 

포스팅 일자 | 은행주(11곳) 기준

PER 오름차순으로 8위(4.5)
PBR 오름차순으로 8위(0.44) 이다.

 

신한지주 2017~2021년 년간 지표

 

신한지주 2021년 9월 ~ 2022년 9월 분기별 지표

 

크게 EPS, BPS, PBR 그리고 ROE/ROA를 확인해보겠다.

 

EPS (👍)

2021-12          👉 연간 7,526원 / 분기 2,089원 (올해 말 대비 연간 📉)
2022-09          👉 분기 3,006원 (올해 말 대비 분기 📈)
2022-12          👉 연간 9,445원 / 분기 1,280원

• 3분기 대비 실적이 하락했다.
• 2021년 말 연간 EPS 대비 실적이 상승하였다.
• 2021년 말 분기 EPS 대비 실적이 하락하였다.
• 2022년 실적이 상승했다는 것을 알 수 있다.

 

BPS (👍)

2021-12          👉 분기 88,313원(2021-12 말 종가; 36,800원) (올해 말 대비 📉)
2022-09          👉 분기 91,438원(2022-09 말 종가; 33,500원) (올해 말 대비 📉)
2022-12          👉 분기 94,636원(2022-12 말 종가; 35,200원)

• 주당 순 자산을 의미한다.
• 12월 말 주가보다 12월 BPS가 2.68배 정도 높기 때문에, 원금보장안정성은 만족한다.
• (작년말 주가)/(작년말 BPS) = 0.41 대비 (12월 말 주가)/(12월 예상 BPS) = 0.37 수치가 하락하여 투자 매력은 상승했다.

 

PBR (👍)

2021-12          👉 분기 0.46 (올해 말 대비 📈)
2022-09          👉 분기 0.37 (올해 말 대비 📉)
2022-12          👉 분기 0.43

• 주가가 주당순자산에 비해 저평가되고 있음을 의미한다.
  
• 작년 동일 분기 PBR 대비 0.03 낮아졌기 때문에 살짝 저평가되었음을 알 수 있다.
  
• 지난 3분기 PBR 대비 0.06 높아졌기 때문에 살짝 고평가되었음을 알 수 있다.
• 보통 평가의 기준이 되는 0.7 이하이므로, 저평가 단계이다.

 

ROE/ROA (👍)

(ROE) 2021-12         👉 연간 8.80% (올해 말 대비 📉)
(ROE) 2022-12         👉 연간 10.38%

(ROA) 2021-12         👉 연간 0.66% (올해 말 대비 📉)
(ROA) 2022-12         👉 연간 0.71%

2021-12 ROE-ROA         👉 연간 8.14% (올해 말 대비 📉)
2022-12 ROE-ROA         👉 연간 9.67%

• 작년보다 자기자본에 비해 당기순이익을 많아 거두어 효율적인 사업을 운영 했다는 것을 알 수 있다.
• ROE보다 ROA가 더 낮은 수치이므로 자기자본보다 차입한 부채가 많다는 것을 알 수 있다.
• ROE-ROA를 보면 올해의 자기자본 비율이 부채 비율보다 증가한 것을 알 수 있다.