[하나금융지주] 하나금융지주 분석 / 086790 분석 / 코스피 / 배당주 / 은행주

 

기업 개요

 

하나금융지주 최근 3개월간 주가 추이

 

네이버 증권 曰(에프앤가이드 發)

동사는 별도의 사업을 영위하지 않는 순수지주회사임. 동사를 통해 신속하고 전문적인 의사결정이 가능한 체제가 확립됨.

따라서 선박ㆍ엔진의 A/S사업 및 정유사업, 건설기계 제조사업, 전기전자기기 제조사업, 산업용 로봇 제조업 등을 영위하는 자회사의 주식을 소유하고 있음.

주된 수입원은 회사를 지배하는 것을주된 목적으로 하며 지배하는 자회사들로부터 받는 배당금임. 상호를 현대중공업지주에서 HD현대로 바꿈.

 

2005년 12월 1일 설립한 하나금융지주는
기타금융업이며 대기업 규모의 기업으로
2005년 12월 12일 코스피에 종목코드 086790으로 상장하였다.

하나금융그룹 계열의 금융지주회사로
2022년 하반기, 하나카드와 핀크 지분을 모두 인수하여
완전자회사로 편입하였다.

2022년 12월 19일 기준
국민연금공단(8.40%), BlackRock(6.19%), 자사주(1.47%) 등 순으로
지배구조가 이루어져있다.

배당을 주는 주식으로 반기지급을 하고 있으며, 
배당수익률은 적당하며 높아지는 추세이다.
올해 하반기 배당락일은 12월 28일이며,
지급될 배당금은 2400원이다.

 

하나금융지주 2017~2022년 배당수익률

 

펀더멘탈 상황 분석

 

하나금융지주 최근 3개월간 외인보유율 추이

 

포스팅 일자 | 은행주(11곳) 기준

2021년 초, 외인보유율이 64.x% 이상으로 상승하는 추세를 보였으며
2022년 8월부터는 조금씩 하락하는 추세를 보이고 있다.
2022년 12월 19일 기준 외인보유율은 70.31%이다.

 

펀더멘탈명	순위	금액	비고
시가총액	3위	13조 1973억원	코스피 25위 1위(KB금융; 21조 6307억원)
자산	3위	502조 4453억원	1위(KB금융; 663조 8958억원)
부채	3위	466조 9459억원	1위(KB금융; 615조 6019억원)
부채/(자산+부채) 비율	3위	48.16%	1위(우리금융지주; 48.33%)
매출액	2위	41조 6778억원	1위(KB금융; 58조 9176억원)
매출액 증가율	11위	-13.56%	1위(카카오뱅크; 32.43%)
영업이익	3위	4조 6311억원	1위(KB금융; 6조 976억원)
영업이익 증가율	10위	20.71%	1위(카카오뱅크; 109.66%)
당기순이익	3위	3조 5816억원	1위(KB금융; 4조 3844억원)
주당순이익	1위	12,379원

 

다양한 지표 분석

 

포스팅 일자 | 은행주(11곳) 기준,
PER 오름차순으로 6위(3.60)
PBR 오름차순으로 5위(0.36) 이다.

 

크게 EPS, BPS, PBR 그리고 ROE/ROA를 확인해보겠다.

 

EPS (👍)

2021-12         👉 누적 11,744원 / 분기 2,813원 (올해 말 대비 누적 📉)
2022-09         👉 누적 12,379원 / 분기 3,791원 (올해 말 대비 분기 📈)
2022-12 예상 👉 누적 12,314원 / 분기 2,897원

• 3분기 대비 실적이 하락했다.
• 작년말 누적 및 분기 EPS 대비 실적이 상승할 것으로 예상된다.
• 올해 실적이 상승했다는 것을 알 수 있다.

 

BPS (👍)

2021-12         👉 117,363원(2021-12 말 종가; 42,050원) (올해 말 대비 📉)
2022-09         👉 123,665원(2022-09 말 종가; 35,450원) (올해 말 대비 📉)
2022-12 예상 👉 125,901원

• 주당 순 자산을 의미한다.
• 현 주가보다 12월 예상 BPS가 약 2.82배 높으므로 원금보장안정성은 만족한다.
• (작년말 주가)/(작년말 BPS) = 0.35 대비 (현 주가)/(12월 예상 BPS) = 0.35 수치가 동일하여 투자 매력은 변함없다.

 

PBR (👍)

2021-12         👉 0.36 (올해 말 대비 📈)
2022-09         👉 0.36 (올해 말 대비 📈)
2022-12 예상 👉 0.35

• 주가가 주당순자산에 비해 저평가되고 있음을 의미한다.
  
• 3분기 PBR 대비 0.01 낮아졌기 때문에 살짝 저평가 되었음을 알 수 있다.
  작년말 PBR 대비 0.01 낮아졌기 때문에 살짝 저평가되었음을 알 수 있다.
  
• 보통 평가의 기준이 되는 0.7 이하이므로, 저평가 단계이다.

 

ROE/ROA (👎)

(ROE) 2021-12         👉 10.86% (올해 말 대비 📈)
(ROE) 2022-12 예상 👉 10.32%

(ROA) 2021-12         👉 0.74% (올해 말 대비 📈)
(ROA) 2022-12 예상 👉 0.69%

2021-12 ROE-ROA         👉 10.12% (올해 말 대비 📈)
2022-12 예상 ROE-ROA 👉 9.63%

• 작년보다 자기자본에 비해 당기순이익이 적어 비효율적인 사업을 운영 했다는 것을 알 수 있다.
• ROE보다 ROA가 더 낮은 수치이므로 자기자본보다 차입한 부채가 많다는 것을 알 수 있다.
• ROE-ROA를 보면 올해의 자기자본 비율보다 부채 비율이 증가한 것을 알 수 있다.